5 bộ ngực "khủng" nhất hành tinh
Một số điều dễ dàng và đơn giản là nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, cơ mà khi liên quan đến tiền bạc, sự phán xét của bạn cũng có thể trở nên u ám và đen tối và sẽ là đất sống và cống hiến cho các vụ lừa đảo và chiếm đoạt tài sản đa cấp. Bạn đang xem: 5 bộ ngực "khủng" nhất hành tinh
Xem nhanhLừa đảo đa cung cấp (Ponzi) và phần đông phi vụ rúng đụng địa cầuChi máu 8 phi vụ Ponzi khủng nhất lịch sử hiện đại
Lừa hòn đảo đa cấp cho (Ponzi) và phần đông phi vụ rúng rượu cồn địa cầu
Một số điều dễ dàng và đơn giản là nghe có vẻ như quá giỏi để biến sự thật, mà lại khi tương quan đến chi phí bạc, sự phán xét của chúng ta có thể trở buộc phải mờ mịt.
Điều này thường xảy ra với những kế hoạch Ponzi – lừa đảo đa cấp cho – một loại gian lậu tài chủ yếu thu hút những nhà đầu tư bằng phương pháp hứa hẹn hiệu quả cực tốt bất thường. Chi phí do những thành viên mới mang về được thực hiện để trả cho những người sáng lập chương trình, cũng như các nhà chi tiêu trước đó của nó.
Kế hoạch này được để theo tên của Charles Ponzi, một bạn Ý sẽ trở nên danh tiếng vào trong thời hạn 1920 vì chưng tuyên tía rằng anh ta rất có thể nhân đôi số tiền của doanh nghiệp trong vòng 90 ngày. Kể từ đó, nhiều kế hoạch Ponzi đã có được dàn dựng trên toàn cầu.
Để góp bạn tham khảo thêm về đều tội ác tinh vi này, thiết bị họa thông tin này chú ý một số âm mưu lừa hòn đảo đa cấp lớn số 1 trong lịch sử dân tộc hiện đại.
Những phi vụ Ponzi trong nuốm kỷ 20Những năm 1990 tận mắt chứng kiến một số planer Ponzi khủng trị giá chỉ hàng tỷ đô la.
| Bỉ | 1991 | Moneytron, Jean-Pierre Van Rossem | $860 |
| Ru-ma-ni | 1994 | Caritas, Ioan Stoica | $1.000 – $5.000 |
| Nga | 1994 | MMM, Sergei Mavrodi | $10.000 |
| Mỹ | 1997 | Great Ministries International, Geral Payne | $500 |
Trong các trường hợp, đầy đủ kế hoạch này phát triển mạnh bằng phương pháp lợi dụng công bọn chúng không nghi ngờ, những người dân thường thiếu bất kỳ kiến thức làm sao về đầu tư. Caritas, ví dụ, là một chương trình Ponzi bao gồm trụ trực thuộc Ru-ma-ni, tự truyền bá như một “trò chơi tự lực” dành cho người nghèo.
Kế hoạch ban đầu rất thành công, lừa hàng triệu người gửi tiền bằng cách cung cấp cơ hội kiếm được 800% lợi nhuận sau ba tháng. Điều này sẽ không bền vững, cùng Caritas cuối cùng đã ko thể triển lẵm thêm tiền thắng.
Caritas chỉ hoạt động trong nhì năm, mà lại “thành công” của nó là bắt buộc phủ nhận. Vào năm 1993, người ta mong tính rằng một trong những phần ba số tiền của tổ quốc đã được lưu giữ hành trải qua chương trình này.
Những phi vụ Ponzi trong gắng kỷ 21Công chúng Mỹ đang trở thành nạn nhân của không ít kế hoạch Ponzi trị giá chỉ hàng tỷ đô la kể từ đầu cụ kỷ 21.
| Mỹ | 2003 | Mutual Benefits Company, Joel Steinger | $1B |
| Mỹ | 2003 | Petters Group Worldwide, Tom Petters | $4B |
| Mỹ | 2008 | Madoff Investment Scandal, Bernie Madoff | $65B |
| Mỹ | 2012 | Stanford Financial Group, Allen Stanford | $7B |
Nhiều trong những những chiến lược này đang trở thành tiêu đề lớn, tuy thế ít được nói tới về hàng chục ngàn người Mỹ hàng ngày bị bỏ lại trong gò đổ nát tài chính.
Đối với các nạn nhân của Vụ bê bối đầu tư Madoff, việc nhận ngẫu nhiên hình thức bồi hoàn nào hồ hết là một quy trình kéo dài. Vào thời điểm năm 2018, 10 năm sau thời điểm kế hoạch này bị phanh phui, một người được tand chỉ định đã làm chủ để tịch thu 13 tỷ đô la bằng cách thanh lý tài sản cá thể và công ty của Madoff.
Theo NPR, những nhà đầu tư chi tiêu chỉ có thể thu hồi 60 – 70% khoản đầu tư đầu tư ban sơ của họ. Đối với mọi nạn nhân nên trì hoãn bài toán nghỉ hưu hoặc biến đổi đáng nói lối sống của họ, khoản bồi thường này có thể mang lại ít niềm an ủi.
Tội ác cùng trả giáChạy một chiến lược Ponzi hoàn toàn có thể khiến bạn phải ngồi tội nhân trong một thời gian dài, ít nhất là sinh sống Hoa Kỳ.
Ví dụ, vào thời điểm năm 2009, Bernie Madoff, 71 tuổi, đang phạm 11 trọng tội liên bang cùng bị phán quyết 150 năm tù. Số lượng đó dài ra hơn nữa 135 năm so với mức án vừa phải của tội giết người ở Hoa Kỳ.
Bên quanh đó Hoa Kỳ, đó là một câu chuyện không giống nhiều. Nguyên tắc và tiến hành yếu hơn, nhất là ở các nước sẽ phát triển, tức là một số lịch trình đang được thực hiện tại những nước này ngày nay.
Sergei Mavrodi, được biết đến với việc điều hành kế hoạch Ponzi của Nga mang tên MMM, đã ra đời một tổ chức triển khai mới ngay sau khoản thời gian ra tù vào thời điểm năm 2011. Hiện tại được gọi là MMM Global, “mạng tài chủ yếu xã hội” từ xưng đã thành lập cơ sở tại 1 số đất nước Đông phái nam Á cùng châu Phi.
Bây giờ, chứng ta hãy thuộc tìm hiểu cụ thể hơn về 8 phi vụ lừa đảo đa cấp lớn số 1 lịch dử hiện tại đại.
Chi tiết 8 phi vụ Ponzi khủng nhất lịch sử dân tộc hiện đại
1991 – Moneytron – 860 triệu USD
Chủ mưu: Jean-Pierre Van Rossem.
Van Rossem đã tổ chức triển khai kế hoạch của chính mình thông qua công ty chi tiêu của ông, Moneytron, doanh nghiệp tuyên bố sử dụng một mô hình máy tính có khả năng dự đoán thị trường. Với kiến thức nền tảng gốc rễ về kinh tế lượng, Van Rossem đã tạo nên danh tiếng là 1 trong “chuyên gia về thị phần chứng khoán” nóng bỏng nhiều khách hàng giàu có bao hàm cả những thành viên của hoàng gia Bỉ.
Trong trong thời điểm 1980, Van Rossem là ông chủ chính của nhóm đua công thức 1 Onyx Grand Prix.
Bại lộ: Moneytron sau cùng đã sụp đổ sau khi những tờ chi phiếu cho những nhà đầu tư của nó bước đầu bị trả lại.
Trả giá: Năm 1991, Van Rossem bị kết án 5 năm tù bởi tội lừa đảo. Để tránh yêu cầu ngồi tù, ông tham gia bao gồm trị và phục vụ trong quốc hội Bỉ trong vài năm.
1994 – Caritas – 1-5 tỷ USD
Chủ mưu: Ioan Stoica
Được tạo ra bởi khoản vay kế toán Stoica, Caritas là một trong những “trò nghịch tự lực” được tiếp thị cho tất cả những người Ru-ma-ni nghèo khổ. Người gửi chi phí có cơ hội kiếm được khoản roi 800% đáng bỡ ngỡ sau bố tháng, khiến cho khoảng 3 triệu người Ru-ma-ni ném tiến tiết kiệm của họ vào chương trình này.
Để thi công niềm tin, Caritas thường xuyên đăng tải danh sách người thành công trên những tờ báo địa phương.
Bại lội: Caritas ban đầu hoãn những khoản thanh toán cho người thắng cuộc vào thời điểm tháng 10 năm 1993, và công bọn chúng sớm biết rằng tổ chức triển khai này vẫn nợ 450 triệu đô la.
Trả giá: Stoica bị bắt năm 1994 và bị kết án 7 năm tù bởi tội lừa đảo. Sau gấp đôi kháng cáo, bản án của anh ta được sút xuống chỉ còn 1 năm rưỡi.
1994 – MMM – 10 tỷ USD
Chủ mưu: Sergei Mavrodi
Mavrodi ra đời MMM vào thời điểm năm 1989, ban đầu là bên nhập khẩu các sản phẩm công nghệ tiêu dùng. Vụ ăn gian tài chính bước đầu sau đó vào thời điểm tháng 2 năm 1994, lúc MMM xây dựng đợt cổ phiếu thứ nhất với giá chỉ 0,65 đô la từng cổ phiếu, hứa hẹn lợi nhuận hàng năm 1.000%. Giá cổ phiếu được thả nổi với đạt 81 đô la vào cuối năm đó.
Vào thời kỳ đỉnh điểm của mình, MMM thậm chí đã phát hành đồng xu tiền của riêng rẽ mình, được hotline là “MMM coupons”.
Bại lộ: bao gồm tới 10 triệu người Nga đang tiêu hết tiền huyết kiệm, các người không có chút kiến thức nào về đầu tư. Các nhà chức trách sau cùng đã vào cuộc và bắt duy trì Mavrodi do tội trốn thuế.
Trả giá: trong khi bị điều tra, Mavrodi đã giành được quyền miễn trừ khi giành được một ghế trong quốc hội, rồi bặt tăm ngay sau đó. Anh ta bị bắt vào khoảng thời gian 2003 cùng bị kết án bốn năm tù.
1997 – Great Ministries International – 500 triệu USD
Chủ mưu: Geral Payne
Great Ministries International (GMI) là 1 trong hội truyền giáo tất cả trụ trực thuộc Florida, đã quản lý và điều hành chương trình Ponzi trong tứ năm. Tín đồ sáng lập của nó, Hội trưởng Payne, đã che giấu kế hoạch phía sau các bản thánh Kinh cùng hứa sẽ tăng gấp đôi “phước lành” mà các thành viên nhà thờ đã đầu tư.
Sau khi tiêu hết tiền, GMI đã nghĩ ra cách gửi cho các nhà đầu tư chi tiêu những giấy hứa trả tiền.
Bại lộ: các vấn đề bắt đầu xảy ra sau thời điểm các thành viên cao cấp của GMI bị tóm gọn vì điều hành những kế hoạch riêng biệt biệt. Đòn kết liễu xảy ra sau khoản thời gian tài khoản ngân hàng của GMI bị tổ chức chính quyền đóng cửa, khiến cho Hội thiếu tiền mặt.
Trả giá: Payne bị phán quyết 27 năm tù sau một phiên tòa kéo dãn dài nhiều năm, trong các số ấy anh ta lập luận rằng cơ quan chính phủ Hoa Kỳ không có thẩm quyền so với một tổ chức tôn giáo.
2003 – Mutual Benefits Company – 1 tỷ USDChủ mưu: Joel Steinger
Công ty cp Quyền lợi tương trợ (MBC) vẫn mua các hợp đồng bảo hiểm nhân lâu từ những người bệnh mắc bệnh dịch nan y với chiết khấu tỷ lệ cho quyền hạn tử vong, tiếp nối bán chúng cho các nhà chi tiêu với tiềm ẩn thu lợi tức đầu tư cao. Steinger liên tiếp hối lộ các bác sĩ để làm giả hồ sơ sức khỏe, lừa những nhà đầu tư nghĩ rằng những người hưởng lợi sẽ chết cấp tốc chóng.
Bại lộ: các nhà đầu tư chi tiêu đã đệ đơn khiếu nằn nì sau khi phân biệt rằng 90% bệnh nhân sống vĩnh viễn dự kiến, nhưng phản hồi chậm từ các nhà chức trách đã chất nhận được MBC chuyển động trong rộng một thập kỷ.
Trả giá: hàng trăm giám đốc quản lý điều hành của MBC đã nhận được các mức án từ là 1 đến trăng tròn năm. Năm 2014, Steinger bị kết án 20 năm tù.
2003 – Petters Group Worldwide – 4 tỷ USDChủ mưu: Tom Petters
Được ra đời vào năm 1988, Petters Group Worldwide (PWI) bao gồm trụ thường trực Minnesota đã tiếp thị bản thân như một nhà sắm sửa hàng tiêu dùng. Bên trên thực tế, PWI đã có tác dụng giả những lệnh sở hữu và sao kê để gợi cảm hàng tỷ USD vốn trong phòng đầu tư. Một trong những phần trong số chi phí này được đưa đến các nhà đầu tư chi tiêu trước đó, trong khi Petters và các cộng sự của ông thu về phần còn lại.
Tiền từ lịch trình Ponzi đã được áp dụng để mua các công ty khác như Polaroid. Các giao dịch kinh doanh này thường được tiếp thị thông qua tạp chí riêng biệt của Petters.
Bại lộ: trong thời điểm tháng 9 năm 2008, một nhân viên cấp dưới của PWI thú dìm đã cung ứng cho một planer Ponzi, cung cấp cho nhà chức vụ một đoạn thu thanh của Petters thỏa thuận rằng đơn đặt hàng của PWl là trả mạo.
Trả giá: vào tháng 4 năm 2010, Petters bị phán quyết 50 năm tù bởi tội gian lậu thư tín, gian lận giao dịch chuyển tiền và rửa tiền.
2008 – Madoff Investment Scandal – 65 tỷ USDChủ mưu: Bernie Madoff
Một “cựu chiến binh” Phố Wall và là cựu quản trị NASDAQ, Bemie Madoff được ghi dìm là người điều hành và quản lý chương trình Ponzi phệ nhất thế giới trong lịch sử, có từ năm 1991.
Được điều phối trải qua quỹ đầu cơ của riêng biệt mình, Madoff đã lừa đảo những nhà đầu tư bằng những lời hứa hẹn về lợi nhuận hai bé số, bất kể tình hình thị phần ra sao. Trên thực tế, ông chỉ việc gửi tài chánh nhà đầu tư chi tiêu vào thông tin tài khoản ngân hàng, sau đó rút tiền bất cứ bao giờ khách hàng hy vọng mua lại.
Lợi nhuận giả mạo của Madoff luôn cao (10-20%/năm), nhưng không tốt hơn mức mức độ vừa phải của S&P 500 trong thời gian 1990 (16%/năm). Điều này có thể đã giúp chiến lược Ponzi của Madoff né bị phạt hiện.
Bại lộ: cho dù bị khảo sát nhiều lần, Madoff vẫn tránh khỏi rắc rối pháp lý trong không ít năm. Vận may của Madoff hết sạch trong cuộc rủi ro khủng hoảng Tài bao gồm năm 2008, lúc Madoff ko thể đáp ứng nhu cầu số lượng lớn các khoản chuộc lại mà người sử dụng yêu cầu.
Trả giá:: Năm 2009, Madoff phải chịu hình phạt về tối đa là 150 năm tù túng giam, nơi ông ta ở cho tới khi chết hồi tháng 4 năm 2021.
2012 – Stanford Financial Group – 7 tỷ USDChủ mưu: Allen Stanford
Tập đoàn tài chính Stanford là 1 công ty tất cả trụ trực thuộc Caribe với người sáng lập là công dân nhì nước Hoa Kỳ cùng Antigua. Tập đoàn này đã bán chứng từ tiền gởi (CD), một các loại hình đầu tư tương đối an toàn, dẫu vậy hứa hứa lãi suất cao hơn nhiều so với các đối thủ cạnh tranh. Stanford kế tiếp đã áp dụng sai số tiền nhằm tài trợ cho lối sinh sống của mình.
Trụ trực thuộc Antigua của Stanford phản ánh lượng lớn tài sản mà anh ta đã đánh cắp. Đất nước phong tước đoạt hiệp sĩ đến anh ta vào năm 2006 vày đã góp phần đáng kể cho nền ghê tế, tuy nhiên tước danh hiệu sau thời điểm anh ta bị bắt.
Bại lộ: Năm 2009, các nhà chức vụ Hoa Kỳ ban đầu đặt câu hỏi về lợi nhuận cao mà những CD của Stanford cung cấp, sau cuối dẫn đến sự việc bắt giữ anh ta.
Trả giá: Stanford nhận bản án dài 110 năm tù. Cho tới ngày nay, khoảng chừng 18.000 người sử dụng của anh ta vẫn không lấy lại được tiền giấy họ.
